Драконовски глоби за шестте най-големи банки за измама на валутните пазари Форекс

bank-settlements-443x249

Финансовите регулатори на САЩ (Office of the Comptroller of the Currency – OCC) и Великобритания (Financial Conduct Authority, или FCA) глобиха 6-те най-големи банки за измама на валутните пазари Форекс. Общата сума на глобата е 5,6 $ млрд.
Четири от основните маркетмейкъри – J.P. Morgan Chase & Co., Barclays PLC., Royal Bank of Scotland Group PLC. и Citigroup Inc се признаха за виновни в манипулации на валутния пазар Форекс с цел въздействие на котировките на евро-долар. Те са длъжни да заплатят 2,5 $ млрд на американското министерство на правосъдието. Допълнителни глоби се налагат и от щата Ню Йорк и Великобритания. Федералният резерв на САЩ добавя към общата сума на глобата на 6-те банки още 1,8$ млрд
Швейцарската банка UBS AG също е замесена, тя се призна за виновна в съучастие в манипулации на лихвения процент Libor.

Фактът, че банката първа призна за престъплението и разкри основната схема на измама и съглашателството на търговците, й позволи да получи имунитет по наказателното дело и да се споразумее за глоба в размер на $ 203 млн, към които Федералния резерв на САЩ добави 342 $ млн.
Последна в списъка на замесените банки е Bank of America, която също остана извън наказателното дело, но получи внушителна глоба от Федералния резерв.

Мошеническата схема изградена от трейдърите на банките се оказала много проста, но невероятно ефективна.

Генералният прокурор на САЩ Лорета Линч съобщава, че са направили договорка за търговски сделки помежду си на валутния пазар Forex, договаряйки се в лични чатове и електронна поща в течение на 5 години. Те се отказвали от изгодни сделки, позволявайки на колегите си да спечелят, нарушавайки принципите на конкуренция на пазарите, с цел лична облага или печалба за банката, за което са платили инвеститорите и спекулантите.
Освен това, банките са обвинени и в разпространяване на конфиденциална информация за клиентите, включително поръчки на потребители и спредове.

Банка        Наказателна глоба       Глоба на Фед
Citigroup            $925 млн                    $ 342 млн
Barclays              $ 665 млн                   $ 342 млн
J.P. Morgan         $ 550 млн                  $ 342 млн
RBS                      $ 395 млн                   $ 274 млн
UBS                      $ 203 млн                   $ 342 млн
Bank of America          0                         $ 205 млн
Размер на глобите за банките
Измами от този тип на финансовите пазари зачестиха през последните години. Подобни финансови престъпления в крупните банки и финансови организации, се развиха активно след финансовата криза.

Причината за разпространението на използването на подобни практики може да се търси във факта, че глобата се плаща от банката, а не от тези, които действително извършват престъплението.Но дали са виновни само трейдърите, дали да не обърнем поглед към висшестоящите ръководители, които допускат подобни действия от своите подчинени.
По време на финансовата криза от 2008 година същите банки бяха уличени в измами довели до срива на Уолстрийт. Тогава разследването доказа, че Bank of America е продавала лоши кредити на големи ипотечни компании и бе осъдена да заплати само глоба в размер на $ 1.3 млрд. долара. Това е окончателното решение на Федералния окръжен съд в Манхатън, Ню Йорк.

Сп. “Икономист” обрисува позната до болка ситуация: регулаторните органи приемат нови наказания за банките, правят се гръмки изявления за нарушенията, извършени от финансовите институции, но при все това няма нито един конкретен извършител, подведен под съдебна отговорност.

Леко объркваща е и официалната информация какво точно признават банките и какво следва от това, че го признават.
Федералният резерв на САЩ, задължи всички големи банки да осъществяват значително по-голям контрол върху действията на своите специалисти в областта на инвестициите, както и да не се наемат лица взимали участие в подобен вид измами.
Смятаните за най- големи и авторитетни банки Citigroup, Barclays, JPMorgan, RBS и UBS остават под непрекъснат надзор на финансовия регулатор за 3 години. Засега няма нито една затворена или подведена под отговорност банка за действията си.
Регулаторите и банките твърдят, че е невъзможно редовите трейдъри, инвеститори и спекуланти, загубили от тези манипулации на пазара и да изискват някакви компенсации. Но пък признаването на вина в тази ситуация би могло да доведе до множество частни искове. 500 милиарда долара се търгуват дневно на долар-евро валутния пазар. Манипулациите, извършени от 6-те банки, със сигурност са засегнали много хора.

Любителите на теориите на конспирациите на Forex пазара могат да ликуват – оказа се, че те съществуват и то по самите върхове на най-авторитетните институции.

Автор:НОРЕ

Comments

comments

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *